Prevención del Blanqueo de Capitales: Impacto Positivo

La normativa europea y española persigue combatir el fraude y el blanqueo de capitales para prevenir que el dinero ilícito adquiera apariencia legal. Esto se ha articulado especialmente a través del Plan de Prevención del Blanqueo de Capitales, el cual contiene múltiples medidas que deben adoptar las empresas y negocios.

Prevención del Blanqueo de Capitales

¿Quiénes están obligados a cumplir con la normativa?

  • Sujetos obligados financieros: Bancos, Aseguradoras, Agencias de valores, Gestoras de fondos, Gestores de transferencias y cambios de moneda, Emisores de tarjetas de crédito.
  • Sujetos obligados no financieros: Inmobiliarias, Auditores de cuentas, Contables y asesores fiscales, Notarios y registradores, Abogados y procuradores, Joyeros, Tratantes de arte, Fundaciones y asociaciones.

¿Qué acciones debes tomar para cumplir con la normativa?

  • Realizar un análisis previo de la situación.
  • Nombrar a la persona representante ante el SEPBLAC.
  • Crear y establecer el Órgano de Control Interno (OCIC), en caso necesario.
  • Elaborar el Manual de Procedimientos en Prevención del Blanqueo de Capitales.
  • Preparar el Plan Anual de Formación, si es necesario.
  • Someterse a una auditoría anual por un experto externo.
  • Responder a los requerimientos e inspecciones del SEPBLAC.
  • Proporcionar asesoramiento permanente sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Beneficios del Plan: Impacto Positivo

  • Evita condenas penales y sanciones administrativas.
  • Mejora la imagen y reputación de la empresa.
  • Refuerza la imagen ética.
  • Incrementa la confianza de proveedores y clientes, y permite contratar con multinacionales y la administración.
  • Garantizar el cumplimiento normativo.